Цифровые логистические платформы позволяют автоматизировать, а значит упростить и ускорить многие бизнес-процессы, сопровождающие основную деятельность участников рынка автогрузоперевозок. Биржа грузоперевозок ATI.SU предлагает пользователям широкий перечень инструментов для проверки контрагентов, которые могут помочь максимально обезопасить сделку.
С одной стороны, логистические сервисы делают процесс грузоперевозки более открытым и контролируемым с точки зрения получения информации об участниках и отслеживания передвижения груза. Но здесь есть один нюанс: недобросовестные участники или просто мошенники могут попытаться извлечь выгоду из доступной им информации о грузоотправителях и перевозчиках. Фактически на платформе может зарегистрироваться любое юридическое лицо, либо владелец аккаунта может передать его кому-то. Злоумышленники могут звонить или писать на почту участнику грузоперевозок, выдавая себя за кого-то другого.
Поэтому, чтобы защититься от мошенничества, ATI.SU предлагает пользователям комплексную процедуру проверки участника. Ее рекомендуется проводить перед каждой перевозкой — как в отношении незнакомых компаний, так и в отношении постоянных партнеров. Особенно важно проверять компанию, с которой участник сотрудничает впервые, а также если возникают сомнения в ее добросовестности или если предлагаемая ставка выше среднерыночной.
1. Достоверные контактные данные
Бывает, что мошенники, предлагающие заключить сделку, звонят с неизвестного телефонного номера или используют специализированный софт, чтобы подделать чужой номер. Также они могут отправлять электронные письма с почтового ящика, адрес которого визуально напоминает почту доверенного партнера компании. Таким образом они пытаются выдать себя за другого участника сделки, чтобы, например, похитить груз от имени другого лица.
Чтобы убедиться в том, что в компанию обращается реальный участник ATI.SU, нужно попросить у него код ATI.SU, найти этого участника на сайте и заглянуть в его «Паспорт», во вкладку «Контакты», где указаны действительные контактные данные. Вероятно, среди них окажется тот номер телефона или адрес электронной почты, с которого поступило обращение. Но в любом случае — стоит перезвонить по указанному телефону или связаться с пользователем в «АТИ Мессенджере», чтобы уточнить, действительно ли звонил или писал он. «АТИ Мессенджер» могут использовать только авторизованные участники ATI.SU: у них есть логин и пароль, которые невозможно подделать.
Также важно обратить внимание на то, как давно были изменены актуальные контактные данные участника – такая информация тоже есть в «Паспорте» участника Биржи. Если это произошло недавно, есть вероятность, что аккаунт был продан или передан во владение другому лицу. В таком случае мы советуем позвонить по старому номеру — уточнить, что случилось, и почему номер изменился.
2. «Зеленый» «Паспорт» участника ATI.SU
Помимо контактных данных, «Паспорт» участника содержит массу другой полезной информации.
На вкладке «Рейтинг» указана характеристика участника в формате звезд разного цвета. Они выдаются с учетом того, как участник ведет дела на Бирже. Прозрачные звезды указывают на неподтвержденный аккаунт. Это означает, что участник не предоставил Бирже данные о себе, сотрудничать с ним небезопасно. Красные звезды свидетельствуют о том, что аккаунт подтвержден, но у участника сложилась плохая репутация. Соответственно, участник с зелеными звездами заслуживает доверия. Чем больше звезд, тем лучше.
Также в «Рейтинге» проставляются пометки, есть ли у участника претензи или упоминания на форуме «Недобросовестные партнеры». Такое происходит с компаниями, которые ранее нарушали условия сотрудничества и нарушения были подтверждены юристами Биржи. И если одно-два негативных упоминания могут быть вызваны какими-то форс-мажорными обстоятельствами, то большее количество – показатель регулярных недобросовестных действий или халатного отношения к работе. Если претензии появляются регулярно, но быстро урегулируются, и звезды остаются зелеными, скорее всего, партнер выполняет обязательства только в случае выставления жалоб. Увидеть их можно в разделе «История претензий и НП». И наоборот, если участники грузоперевозки довольны сотрудничеством, они оставляют друг другу рекомендации, которые также отображаются в «Паспорте».
Участник ATI.SU заслуживает доверие, если у него в «Паспорте»:
- не менее 5 зеленых звезд в «Паспорте ATI.SU»;
- не меньше трех свежих рекомендаций от пользователей с 4−5 зелеными звездами, а также отсутствие большого перерыва между новыми и старыми положительными отзывами;
- отсутствуют или минимальное количество претензий;
- есть балл за ведение хозяйственной деятельности (то есть компания за последние 190 дней пользовалась своим расчетным счетом);
- контакты массово не менялись за последние месяцы, а телефонные номера зарегистрированы в регионе, в котором работает компания.
3. Адекватное поведение
На вкладке «Активность» «Паспорта ATI.SU» есть возможность отследить действия компании на Бирже. Как правило, адекватным поведением считается постоянная активность, соответствующая профилю участника: например, если это грузоотправитель, то он добавляет грузы, а если перевозчик, то он откликается на заявки и выполняет задания.
Если профиль участника и его действия на площадке не совпадают, поведение можно считать аномальным. Возможно, данный аккаунт уже не принадлежит его исходному владельцу, а используется мошенниками.
Если фиксируется долгий перерыв в активности, то это может указывать на то, что аккаунт был заброшен, а потом передан другому лицу.
4. Проверки деятельности инструментами ATI.SU
ATI.SU предлагает клиентам ряд платных сервисов для проверки контрагентов:
- «Светофор+» — проверка хозяйственной деятельности юридических лиц и ИП из России и Казахстана, которая выдает результат в формате отчета и сигнала одного из трех цветов светофора: красный сигнал – компания прекратила работу и исключена из ЕГРЮЛ или находится в процессе банкротства или ликвидации; желтый сигнал – у компании изменились данные, стоит уточнить подробности в отчете; зеленый сигнал – компания работает добросовестно, у нее нет долгов и проблем с законом.
- «Безлимитная проверка контрагентов» — работает по тому же принципу, но дополнительно предоставляет расширенную аналитику, с ее помощью можно проверить юрлиц и ИП из России.
- «Проверки ATI.SU» — маркетплейс для единовременной проверки юрлиц, ИП, физлиц и транспорта из России, Казахстана и Беларуси.
5. Дополнительные источники проверок
Инструменты и сервисы, входящие в состав ATI.SU, дают возможность участнику Биржи всесторонне рассмотреть потенциального контрагента и объективно решить, можно ли ему доверять. Однако если у компании еще осталась необходимость уточнить какие-то нюансы, существует несколько общедоступных ресурсов, где это можно сделать:
- Реестр ЕГРЮЛ/ЕГРИП для информации о реальном существовании контрагента.
- Реестр дисквалифицированных лиц для проверки наличия в руководстве контрагента лиц, которым запрещено занимать управленческие должности.
- Сервис ФНС по юридическим лицам, имеющим проблемы с налогами.
- Картотека арбитражных дел для проверки наличия у контрагента арбитражных споров.
- Журнал «Вестник государственной регистрации» для проверки наличия записей о юрлице.
- Проверка ФНС по списку недействительных российских паспортов.
- ГАС РФ «Правосудие» для проверки наличия уголовных и гражданских дел в отношении руководителей организации или предпринимателя, а также судебных споров.
- Сервис Whois для определения официального сайта организации.
- Сервис «Коммерсанта», предоставляющий сведения о банкротствах компаний.
- Сервис для запроса бухгалтерской отчетности.
Источник: companies.rbc.ru