В распоряжении РБК оказалась официальная статистика Центробанка об объемах сомнительных операций по выводу денег за рубеж и теневого перераспределения наличности по коррупционным каналам через схемы с участием ?небольших туристических фирм, транспортных компаний и организаций, закупающих за рубежом программное обеспечение (ПО). Об обеспокоенности Банка России возрастающей активностью в использовании данных схем на недавней февральской встрече руководства ЦБ с банкирами в подмосковном пансионате "Бор" сообщал зампред Центробанка Дмитрий Скобелкин. Масштабов злоупотреблений он не называл, но их по запросу РБК согласилась предоставить пресс-служба регулятора.
По данным Банка России, всего по указанным каналам в 2016 году прошло сомнительных операций на сумму от 80 млрд руб. до 92 млрд руб. Наибольшая часть этой суммы - от 48 млрд руб. до 60 млрд руб. - приходится на теневой оборот наличности в секторе турфирм. "Объемы теневого оборота наличных денег в секторе турагентств колеблются в зависимости от пиков туристических сезонов и в 2016 году ежемесячно составляли от 4 млрд руб. до 5 млрд руб.", - уточнил ЦБ.
По схеме с участием поставщиков транспортных услуг за год было выведено 25 млрд руб., через фиктивные сделки по купле-продаже ПО и прав на интеллектуальную собственность - свыше 7 млрд руб.
Судя по цифрам, приведенным Центробанком, указанные схемы аккумулировали почти половину всего незаконного вывода денег из России. На той же встрече с банкирами в "Бору" глава ЦБ Эльвира Набиуллина сообщила, что сумма нелегально выведенных из России средств в 2016 году составила 190 млрд руб.
Как объясняет РБК сотрудник комплаенс-службы банка из топ-10, схема грузоперевозок - самая известная из перечисленных. По его словам, когда клиент покупает у компании-нерезидента какой-либо товар, он обычно договаривается с ним о доставке, стоимость которой закладывается в стоимость товара и соответствующе оформляется. Это предусмотрено международными правилами в области внешней торговли "Инкотермс".
"Вопросы возникают тогда, когда клиент привлекает для доставки стороннюю логистическую компанию. У такого перевозчика как правило отсутствуют документы, подтверждающие наличие товара, а также отсутствует оформленный паспорт сделки на этот товар. Такой перевозчик и клиент обслуживаются в разных банках, а для расчетов клиент использует счета, по которым прочие платежи проводятся нерегулярно", - поясняет собеседник РБК.
Схемы вывода средств с помощью грузоперевозок по внешнеторговым контрактам ЦБ уже описывал с своих недавних февральских рекомендациях банкирам по борьбе с ними. Тогда регулятор призвал банки запрашивать у сомнительных клиентов паспорта сделок на перевозимый товар, ведомость банковского контроля, копии документов на покупку перевозимого товара и документы, подтверждающие наличие товара у грузоотправителя или перевозчика.
РБК
